2023年9月18日，工行滁州分行組織召開“企業銀行賬戶涉詐風險治理分析會”。會議傳達了人民銀行和上級行相關文件要求，復盤全轄上半年涉案賬戶的具體情況及存在的問題，總結先進支行賬戶全生命周期管理中的優秀治理防控經驗，分專業條線部署強化管理措施。
會議強調，一是要提高思想認識。認真貫徹“兩個不減、兩個加強”的要求，堅持案件防控底線思維，從思想上“聚焦”，從技術上“聚神”，從行動上“聚力”，扎實做好企業銀行賬戶涉案風險防范各項工作；二是要嚴格實施開戶審核。遵循“了解你的客戶”原則，度規定嚴格實施開戶審核，識別客戶身份、核實開戶意愿，確保真人、真事、真材料，強化盡職調查管理；三是要強化網銀限額管理。嚴格按照企業銀行結算賬戶分級管理要求，在新開戶客戶注冊企業電子銀行和存續期調整企業電子銀行額度等關鍵環節，采取差異化盡職調查措施，合理設置企業電子銀行渠道限額；四是要嚴肅問責處理。對在日常開戶、上門盡調、網銀調額等關鍵環節中風險防范流于形式、馬虎大意從而導致賬戶涉案的，嚴格按照《員工違規行為處理規定》問責處理，統籌做好企業銀行賬戶常態化、長效化治理，確保實現“新增和存量賬戶零涉案”目標。（耿蘇瑞）
