2023年09月01日16:55來源：E滁州理財點擊量：1,057次編輯：趙倩倩
為打擊電信網絡詐騙犯罪活動頻，保護人民群眾生命財產安全，習近平總書記對打擊電信網絡詐騙犯罪工作作出重要指示強調，要堅持以人民為中心，全面落實打防管控措施，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發高發勢態。
在電信詐騙防控體系中，切斷犯罪份子資金轉移渠道，阻止詐騙分子開立銀行賬戶具有十分重要的作用。工行滁州天長支行將電信詐騙防控治理作為政治任務高度重視，壓實主體責任、強化部門聯動，保障資源投入、強化科技應用，健全防控體系、筑牢安全防線，舉全行之力堅決阻斷電信詐騙非法資金鏈。
一是優化賬戶管理，加強客戶身份識別。以防控實質風險為原則，加強開戶環節盡職調查，一方面攔截可疑開戶行為，另一方面，根據盡職調查結果為客戶設置合理的賬戶支付限額，在防范風險的同時，滿足人民群眾的金融服務需求。
二是發揮科技優勢，提升智能防控水平。打造全行運營智能風控體系，研發人工智能模型實現賬戶全生命周期風險監控；依托“融安e信”實現對涉詐黑名單的交易預警；基于企業級反欺詐平臺部署事中模型，實時識別疑似欺詐交易，幫助客戶防范詐騙。三是開展聯防聯控，挽回人民群眾損失。配合公安開展網絡查控，實現在線查詢、凍結、止付、布控等功能；聯合國家反詐中心構建模型，有效識別可疑賬戶；協助公安提供疑似受害人信息，助力開展資金預警。四是加強宣傳教育，提升公眾反詐意識。通過行內外媒體發布防控電信網絡新型違法犯罪宣傳報道，開展多種形式的宣傳活動，提升社會公眾反詐意識。
下一步， 工行滁州天長支行將踐行以人民為中心的發展理念，持續提升個人銀行賬戶服務和風險管理質效，建立個人銀行賬戶服務長效機制，遏制電信網絡詐騙犯罪，守護人民群眾財產安全。（甘文倩）
