2023年05月30日09:06來源：E滁州理財點擊量：1,085次編輯：許凌
在工行滁州定遠支行營業部理財室，有一位中等身材，皮膚白皙，面龐嬌美，帶著眼鏡，精明能干的財客經理。她就是剛剛在2023年一季度因業績貢獻突出被工行滁州分行表彰為優秀財富客戶經理的劉穎穎。今年一季度，她個人累計銷售期交保險122萬，躉交保險480萬，動員定期存款2200萬，三方存管70戶，二維碼商戶78戶……其中保險業績是她個人歷史同期業績的5倍。
時間回撥到2023年年初，定遠支行召開“大干一季度，誓奪開門紅”動員大會。會上，劉穎穎作為營業部的財富客戶經理聽得格外認真、記得分外清楚，肩上的擔子也最重，任務也最多。但是，她暗下決心，化壓力為動力，心中默默發誓：作為一名專職財富客戶經理，為了集體榮譽必須完成上級安排的各項任務。
合理組合，最大優化客戶資產配置。理財師最擅長講的一句話，“雞蛋不要放在一個籃子里。”一次，在與一位中年女性客戶溝通過程中，劉穎穎了解到客戶有可流動資產82萬元，孩子已大學畢業分配工作，并在外地已購房，愛人是學校老師，自己經營一家小型超市，目前的想法就是讓財富保值增值。了解客戶的情況后，劉穎穎隨即提出針對性財富配置方案：40萬存三年定期大額存單，10萬存7天通知存款，30萬存期交保險，客戶欣然答應。后來，該客戶高度信賴劉穎穎，進而把個人大部資產托付給工商銀行定遠支行打理。
盡職履責，傾心做好客戶資源維護。網點系統每天會推出管戶客戶資金到期名單，這些大都是優質或潛力客戶，理財經理一方面要實時關注，另一方面要及時聯系客戶，提醒客戶及時做好理財資金的銜接。劉穎穎每天班前班后都會查看系統提醒，及時聯系客戶，在做好提醒的同時了解客戶的真實想法。2月17日，一名客戶100萬元定期到期，劉穎穎當即打電話與客戶溝通，并介紹我行存款及保險產品，客戶表示原計劃將到期存款全部轉入外地，后來聽了劉穎穎的細心介紹，不僅沒有將資金轉出，還將他行100萬元轉入我行，購買了我行代理的躉交保險200萬元。
雙周不歇，全心撲在外拓場景營銷。良好業績不是天上掉下來的，而是要靠點滴積累，以真誠換真心，才能贏得客戶的信任。一滴耕耘一份收獲，劉穎穎正是通過點滴汗水付出和辛勤工作，不僅贏得了一批忠實客戶，而且也創造了營銷佳績。今年以來，劉穎穎沒有休息一個完整的雙休日，甚至連春節也是在網點度過的。她積極參加網點組織的外拓場景營銷活動，用敏銳雙眼尋找商機。3月18日，在定遠縣城天裕國際電動車大市場營銷商戶二維碼過程中，得知客戶經營周轉資金不足，劉穎穎用過硬的業務知識向客戶推薦我行的商戶貸和E抵快貸，經過對比客戶發展我行的產品不僅利率優惠，而且服務貼心，隨后客戶還發動周圍的其他商戶也在我行開戶辦理了存款等業務。
問渠哪得清如許，為有源頭活水來。劉穎穎正是堅持“以客戶為中心”的服務理念，想客戶之所想，急客戶之所急，以溫馨服務提升廣大客戶的體驗，更好地滿足廣大客戶的金融服務需求，才贏得客戶們的普遍贊譽，也讓扎根于人民的金融之花越開越艷。
